Sobre Nós
A Sequoia Private Wealth House é uma empresa com uma década de experiência em aconselhamento em finanças pessoais, gestão de riscos, planejamento financeiro, patrimonial e sucessório.
Trabalhamos para proteger seu patrimônio e ajudar a construí-lo com segurança, conhecimento, alinhamento de interesses, imparcialidade e sigilo.
NOSSOS DIFERENCIAIS
Entender para melhor atender: Diagnosticar a situação real de cada cliente, clareando suas necessidades, elencadas por prioridades.
Sofisticação: Planejar e executar as mais modernas formas de gestão de risco, proteção familiar, diversificação de ativos, planos para a longevidade, incluindo a importante e inevitável sucessão patrimonial, de um modo integrado, em etapas, diluído ao longo da jornada do cliente conosco, com acesso ao que há de melhor globalmente.
Liberdade, simplicidade, transparência e respeito ao perfil de cada indivíduo.
Conduzir o cliente a tomar decisões sábias, com muito respeito às características familiar, individual, histórica, profissional e conforme cada momento de vida.
Defendemos a sua liberdade de escolha, seu acesso às informações e o aprendizado contínuo.
Tentamos descomplicar o que o mercado dificulta.
Nossos Serviços
Soluções Internacionais
Serviços Internacionais:
Abertura de conta bancária
Planejamento Financeiro e Sucessório
Planejamento de Aposentadoria
Aquisição de Imóveis na Flórida (Miami e Orlando)
Aquisição de Imóveis em Portugal
Câmbio Pessoa Física e Pessoa Jurídica
Planejamento Fiscal
As pessoas físicas também possuem opção de reduzir sua carga tributária através de planejamento fiscal. Enquanto na atualidade há uma overdose de informações sobre investimentos e suas promessas de rentabilidade, pouco se ouve falar sobre impostos, deduções, restituições, isenções e imunidades. É tarefa do planejador financeiro orientar seus clientes para buscar as melhores alternativas para minimizar os impostos, sejam aqueles já pagos, ainda a pagar, tanto das suas rendas quanto de seus investimentos.
Estes pequenos ajustes, no acumular dos anos, fazem diferença no longo prazo.
As recentes leis tributárias e as constantes alterações de entendimento das mesmas. Reformas e instruções normativas fazem com que uma simples receita proveniente de aluguéis se torne algo complexo para se declarar e sujeito a erros no devido recolhimento de imposto. A pessoa física comum está rodeada de novas regras tributárias e, não basta apenas tem um bom contador, requer um bom aconselhamento estratégico de profissionais que anteveem estas obrigações tributárias.
Planejamento Sucessório
A sucessão é inevitável, planejar é opcional. O Planejamento é ideal para aqueles que se preocupam com:
- Garantir a integridade do patrimônio ao ser recebido pela próxima geração
- Minimizar o pagamento de impostos e o custo do processo do inventário
- Evitar longas disputas judiciais
- Evitar conflitos familiares e pacificar as gerações seguintes
- Preparar e trocar de forma saudável do comando dos negócios familiares
- Antecipar definições à respeito da gestão de seus bens
- Dar liquidez e conforto àqueles que mais precisam
- Satisfazer suas preferências e vontades no que diz respeito ao destino de seus bens
São diversas ferramentas disponíveis para compor um planejamento sucessório. Não existe receita pronta. Nem receita perpétua. O Planejamento sucessório é uma tarefa que merece ser revisitada periodicamente, pois as intenções mudam com o tempo. É de suma importância contar com um profissional que tenha visão global de todos os instrumentos disponíveis, que acompanhe a vida do cliente e que esteja alinhado com suas reais intenções.
PRINCIPAIS FERRAMENTAS UTILIZADAS
- Doação
- Testamento
- Holdings
- Previdência Privada
- Seguros de Vida
- Estrutura offshore
A combinação entre elas, em um dosagem programada e personalizada, permite que a vontade do sucedido seja atendida, dentro de todos limites legais.
Aposentadoria
Viver muito, apesar de ser o interesse da grande maioria das pessoas, pode se tornar um grande problema. Todos gostaríamos de chegar na terceira ou quarta idade saudáveis, com disposição e prontos para merecidamente desfrutar o tempo que teremos, seja com a família, com novos hobbies, viajando, empreendendo ou apenas descansando. Todas essas atividades, somadas às despesas necessárias cotidianas da idade, custam caro. Os gastos com a saúde geralmente surpreendem até mesmo os mais preparados. E planejar longos anos de aposentadoria requer seriedade e compromisso. Garantir nossa subsistência e nosso conforto na melhor idade é tarefa que cumprimos hoje, na segunda idade.
Por isso tratar o tema aposentadoria vai muito além de fazer uma previdência privada ou contribuir para a previdência social. Aposentadoria requer um plano, não apenas um produto. E é com esse raciocínio que nós da Sequoia Private Wealth House conduzimos o tema, buscando proteção, liquidez e a renda necessária para que os últimos anos (ou décadas) de sua vida possam ser os melhores.
PREVIDÊNCIA SOCIAL e CÁLCULO DE APOSENTADORIA
Contamos com apoio de profissonais especializados que fazem um diagnóstico completo previdenciário, levantando todas as contribuições já realizadas aos regimes públicos de previdência (INSS, Municipal, Estadual, Federal), a fim de calcular as possibilidades de aposentadoria de acordo com o tempo de contribuição, valores de contribuição, regras vigentes, regras anteriores, traçando cenários futuros para que cada contribuiente tome a decisão que lhe for mais conveniente sobre o benefício público. Ignorar este cálculo e este possível benefício é desprezar um direito pelo qual todos pagam caro para tê-lo.
PREVIDÊNCIA PRIVADA
A Sequoia Private Wealth House não somente busca ter diversas opções de fundos de previdência complementar com boa espectativa de performance, como trata com devida importância oregime tributário a ser escolhido, de acordo com a estratégia fiscal mais conveniente ao perfil do cliente. A correta escolha de um PGBL ou VGBL, dentro das tabelas de Imposto de Renda Progressiva ou Regressiva, pode acarretar um excelente resultado financeiro no momento da aposentadoria ou, caso mal planejada e escolhida sem conhecimento, gera uma decepção no momento de resgatar o saldo acumulado. A escolha por fazer uma previdência deve vir sempre posterior ao levantamento de uma série de informações sobre o futuro e as intenções de cada cliente, para que se busquem os maiores resultados com o menor (ou nenhum) imposto. Isso é possível. Consulte-nos.
Consultoria Financeira
O objetivo da consultoria financeira é auxiliar nossos clientes a encontrar praticidade no momento de investimento, através de um planejamento inteligente e didático.
Junto aos nossos clientes, ensinamos como planejar, organizar e controlar a sua liquidez e patrimônio, desde a quitação de dívidas até ao planejamento de sua aposentadoria;
Auxiliamos na administração de gastos e dos investimentos, na compra de ativos, nos planos para a aposentadoria, na liquidação de dívidas, nos benefícios fiscais, na formatação dos seguros pessoais, entre outros.
Como Funciona a Consultoria?
Agendamento: primeira reunião gratuita online ou presencial;
Primeira reunião: alinhamos as necessidades e objetivos do cliente e coletamos todos os dados necessários para fazermos um estudo da sua vida e de seu momento.
Segunda reunião: apresentamos um diagnóstico Financeiro personalizado, com base na situação atual do cliente e um plano de ação, detalhando cada sugestão que será dada para alcançar os objetivos do cliente.
Execução e acompanhamento: Juntos, colocamos em prática o plano traçado e acompanhamos o seu desenvolvimento.
Real Estate
Tenha acesso aos melhores empreendimentos em algumas das melhores regiões do mundo, seja para residência ou investimento.
Imóvel é historicamente o investimento mais resiliente a quebras institucionais e sistêmicas, sendo uma forma de investimento estável à disposição do investidor de longo prazo. O investidor conservador, que aprecia imóveis, encontra nos imóveis fora do Brasil um formato de diversificação segura, adquirindo bens em países mais maduros politicamente, em economias mais estáveis, com maior segurança jurídica e em moedas mais fortes. A Sequoia Private Wealth House preza muito pela proteção de patrimônio, deixá-lo 100% exposto em um único país é arriscado. Ter uma renda de aluguéis ou a própria valorização imobiliária em dólar ou euro é, além de seguro, inteligente.
E acompanhamos todo o processo de compra internacional, desde a escolha do imóvel de acordo com a vontade do cliente, até a entrega das chaves e a gestão futura do bem. Todo processo dispensando a necessidade de sair do Brasil. Auxiliamos na estrutura jurídica adequada para a compra e nas obrigações impostas pela legislação contábil e tributária. Avaliamos a disponibilidade de crédito bancário internacionais para eventuais financiamentos.
Aproveitamos todos os benefícios da sua compra com orientações sobre programa de visto (EB5) e outros possíveis benefícios de investir no exterior.
Gestão de Riscos
Ninguém planeja falhar, mas muitos falham em não planejar. Eliminar riscos quando possível, amortecer seus impactos ao ocorrerem os imprevistos e restabelecar a ordem o mais breve possível é tarefa de um Gestor de Riscos, dentro do trabalho de Proteção Patrimonial.
Consideramos na análise tanto os eventos previstos (envelhecimento, sucessão, preservação e crescimento do capital, impostos etc) quanto os imprevistos (morte prematura, incapacidade, doenças e acidentes de grande impacto, por exemplo).
Para os empresários, resguardamos em termos de liquidez, exposição fiscal, morte, invalidez ou incapacidade do sócio ou pessoa chave, blindagem patrimonial e otimização tributária.
Temos acesso as melhores estruturas de seguros de vida, saúde e planos de previdência, dentro e fora do Brasil, transferindo o risco de grandes perdas a instituições especializadas. Auxiliamos também na escolha dosseguros profissionaise na melhor forma possível para proteger seus bens de grande valor.
Gerenciar riscos é impedir que anos de trabalho árduo e conquistas se deteriorem em meses ou semanas à frente de grandes imprevistos.
Câmbio
Câmbio é uma operação financeira baseada na troca de moeda de um país pela moeda de outro país, observando a regulamentação em vigor. O câmbio tem como objetivo facilitar as transações entre países.
A taxa de câmbio é uma relação entre moedas de dois países que resulta no preço de uma delas medido em relação à outra. Mas, além de expressar quantitativamente a condição de troca entre duas moedas, a taxa de câmbio expressa as relações de troca entre dois países.
Seja para viagens, pagamento de fornecedores ou mesmo para simples investimento em moedas mais fortes do que o Real, a Sequoia Private Wealth House tem acesso a excelentes taxas e, como em qualquer outra área de nossa atuação, um atendimento sigiloso, seguro e profissional.
Expertise Global, agilidade e segurança para ampliar os horizontes
de quem quer chegar longe.
Wealth Planning
Planejamento de Riqueza / Patrimonio No sentido mais amplo do Planejamento Patrimonial é conhecido globalmente como Wealth Planning. É a atividade que visa assessorar pessoas, famílias, empresas e famílias empresárias na estruturação, construção, desenvolvimento, proteção, preservação e perpetuação do patrimônio. Weath Planner é o profissional que busca se capacitar...
O sentido mais amplo do Planejamento Patrimonial é conhecido globalmente como Wealth Planning.
É a atividade que visa assessorar pessoas, famílias, empresas e famílias empresárias na estruturação, construção, desenvolvimento, proteção, preservação e perpetuação do patrimônio. Weath Planner é o profissional que busca se capacitar constantemente em múltiplas e distintas áreas de conhecimento, incluindo contábil, financeira, securitária, econômica, tributária e sucessória. Tudo isso com o intuito de auxiliar a tomada de decisão sobre o patrimônio dos clientes com as melhores informações possíveis e de forma integrada.
QUEM PRECISA DE UM WEALTH PLANNER?
Indivíduos, famílias e empresas que já possuem um patrimônio líquido alto ou que buscam tê-lo necessitam de ajuda especializada na tomada de decisões - sem conflito de interesses e integradas. Existem inúmeros produtos e serviços no mercado financeiro e patrimonial, porém raramente estão interligados e sincronizados um com outro. Um profissional bem capacitado e independente consegue traçar prioridades sinceras na condução do patrimônio de cada cliente.
O Wealth Planner tem a missão de prevenir seus clientes contra cenários ruins e de incerteza que vêm pela frente, contribuindo para que ao cruzar caminhos espinhosos, o patrimônio seja afetado da forma mais segura possível. Perpetuar os negócios da família, garantir uma transição sadia para as próximas gerações, planejar uma aposentadoria segura e ter planos A, B e C são eventos que o Wealth Plannertrabalha forte para que aconteçam.
A Sequoia Private Wealth House acredita que todas as pessoas que possuem um mínimo de estrutura financeira positiva merece ser aconselhado, mesmo que não se considere "rico" ou "acima da média". Riqueza é mais um estado de espírito do que a posse de muitos bens. Seus bens merecem um cuidado mais amplo, seguro e racional. Esse é nosso trabalho.
A Sequoia Private Wealth House busca continuamente opções em todos continentes, literamente garimpadas para oferecer aos seus clientes soluções inimagináveis, atendidos com excelência, sigilo e cuidado.
Palestra - Sucessão Patrimonial sem planejamento
Morremos diariamente. Não aja como se fosse viver dez mil anos. A morte paira sobre você. Frases fortes, porém verdadeiras. O filófoso romano Sêneca dizia: "A maioria dos homens míngua e flue em miséria entre o medo da morte e as dificuldades da vida; eles não estão dispostos a viver, e ainda não sabem como morrer." "Saber morrer" é o tema desta palestra, que visa...
Morremos diariamente.
Não aja como se fosse viver dez mil anos.
A morte paira sobre você.
Frases fortes, porém verdadeiras. O filófoso romano Sêneca dizia: "A maioria dos homens míngua e flue em miséria entre o medo da morte e as dificuldades da vida; eles não estão dispostos a viver, e ainda não sabem como morrer."
"Saber morrer" é o tema desta palestra, que visa preparar, pelo menos racionalmente a transmissão de seus bens, de seus direitos e também de seus deveres à próxima geração. Garantir que este ato seja pacífico e o mais indolor possível é papel de pessoas senstas e maduras, que sabem que a sucessão é inevitával. Obviamente deixar de planejá-la é um grande ato de descuido. Como queremos ser lembrados? Pelo nosso cuidado e inteligência ou pelo descaso com o patrimônio que construímos? Respeitar o dinheiro é uma das principais leis a seu respeito.
Nesta palestra, vamos falar do passo a passo da sucessão patrimonial quando não há nenhum tipo de planejamento específico, tanto do ponto de vista pessoal quanto empresarial.
Mande uma mensagem para se inscrever. Assim que tivermos a próxima turma, entraremos em contato com informações detalhadas (data, local e orientações).
Aguardamos vocês.
Seguro de vida
O início de todo bom planejamento financeiro se dá pelas apólices de seguro de vida. O Seguro de Vida é um contrato de transferência de risco de uma pessoa a uma seguradora. Uma apólice bem dimensionada, desenhada sob medida e a quatro mãos, em seguradoras especializadas no ramo, proporciona a segurança necessária para que todos os projetos financeiros de qualquer pessoa, família ou...
O início de todo bom planejamento financeiro se dá pelas apólices de seguro de vida. O Seguro de Vida é um contrato de transferência de risco de uma pessoa a uma seguradora. Uma apólice bem dimensionada, desenhada sob medida e a quatro mãos, em seguradoras especializadas no ramo, proporciona a segurança necessária para que todos os projetos financeiros de qualquer pessoa, família ou negócio se concretizem, mesmo que os piores imprevistos aconteçam.
O seguro de vida moderno vai muito além da morte. Ele proporciona também inúmeras proteções para situações difíceis que podem ocorrer em vida e que destroem o patrimônio de uma família tanto quanto uma morte pode destruir. Proteger-se dos efeitos de um acidente traumático ou do enfrentamento de doenças graves pode ser um divisor de águas entre uma falência financeira e uma recuperação tranquila, após um tratamento de qualidade. Receber um diagnóstico hostil hoje pode significar interromper projetos de vida, sonhos, atividades empresariais, planos pessoais e da família. Um furacão na vida financeira de todos ao redor de quem está sob tratamento, especialmente se este for um pilar financeiro.
Nosso corpo é uma máquina de geração de renda. Merece estar muito bem protegido, antes de qualquer outro bem que possuímos.
Há diversas modalidades de se contratar um seguro de vida. O ideal é que se idenfique necessidades de proteção temporárias e vitalícias, usando apólices inteligentemente dimensionadas acompanhando estas necessidades.
SEGURO VITALÍCIO (RESGATÁVEL)
Pouco conhecido pelo mercado, porém muito apelidado de Seguro Resgatável, os Seguros Vitalícios são produtos de extrema sofisticação e que toda pessoa tem justificativas para tê-lo. Assim como para a grande maioria dos bens que pretendemos usufruir por longos períodos, o seguro é também algo que pode ser comprado ao invés de alugado. As seguradoras mais antigas e fortes possuem estes tipos de contratos vitalícios, pelos quais os clientes pagam apenas por um tempo determinado (em geral, de 5 a 20 anos ou até mesmo à vista), porém vigentes por toda a vida do segurado. Por não sofrerem reajuste etário, cabem sem supresas dentro do planejamento financeiro pessoal. Ao longo da vigência do contrato, na medida em que os anos vão se passando, a apólice começa a constituir um valor de resgate. Quanto mais antiga for a apólice, mais valiosa ela se torna. Já que a apólice teria validalide vitalícia e seria executada em algum momento, é como se a seguradora quisesse pagar para devolver ao cliente o risco que ela assumiu anóos/décadas atrás.
A combinação de seguro vitalício + seguros temporários geralmente atende de forma muito completa as necessidades de proteção temporárias (filhos em idade escolar, por exemplo) com necessidades de proteção vitalícias (custeio do inventário, por exemplo)
Soluções Internacionais
O Brasil representa menos de 2% da economia global. Há inúmeras soluções mundo afora pouco conhecidos no Brasil, mas que são acessíveis a brasileiros. A DM7 te ajuda a encontrar as melhores opções, no que diz respeito a Real Estate, ativos financeiros, plataformas seguras, criação de Offshores - estruturas jurídicas internacionais- em países com incentivo fiscal, aberturas de...
O Brasil representa menos de 2% da economia global. Há inúmeras soluções mundo afora pouco conhecidos no Brasil, mas que são acessíveis a brasileiros.
A Sequoia Private Wealth House te ajuda a encontrar as melhores opções, no que diz respeito a Real Estate, ativos financeiros, plataformas seguras, criação de Offshores - estruturas jurídicas internacionais- em países com incentivo fiscal, aberturas de contas no exterior, dentre outras operações. Até mesmo para quem deseja levar parte ou todo seu patrimônio ou negócio para fora do Brasil, nós te conduzimos pelos caminhos mais seguros. Explore o mundo a seu favor.